CONSEIL EN PLACEMENTS FINANCIERS
Optez pour une « architecture ouverte », un contrat se construit sur mesure, nous vous donnons accès à l’ensemble des produits disponibles du marché dans les meilleurs conditions et vous garantissons une indépendance permanente.
L’assurance vie
Valoriser un capital, préparer une retraite, transmettre un capital…
Le grand atout de l’assurance-vie c’est sa souplesse, qui en fait une véritable boite à outil patrimonial .
- Au sein de cette enveloppe, il est possible d’arbitrer entre fonds euros et unités de comptes en fonction du couple rendement / risque afin de se construire un patrimoine sur mesure. Vous alimentez votre contrat à votre rythme, soit avec des versements réguliers soit avec des versements libres, sans aucun plafond. Même régime de liberté à la sortie, retrait partiel ou total, transformation du capital en rente viagère : l’assurance-vie offre de multiples possibilités aux épargnants.
Ce produit jouit d’une fiscalité sur mesure, en fonction d’une durée de détention. Rien d’étonnant à ce que cette enveloppe constitue un des placements favoris des Français pour se constituer un capital disponible ou prévoir des revenus complémentaires.
Parents et grands-parents peuvent ouvrir un contrat d’assurance-vie au nom de leur enfant ou petit enfant mineur. Ils le dotent ainsi d’une épargne dont il pourra disposer à sa majorité, dans des conditions fiscales favorables.
- L’assurance vie est un véritable outil qui permet d’organiser votre succession et de faciliter la transmission des capitaux, de rédiger la clause bénéficiaire en fonction de vos souhaits, de vos objectifs patrimoniaux en respectant le cadre juridique
Préparation retraite
Préparer sa retraite est incontournable, plusieurs solutions existent pour y remédier :
- L’investissement immobilier
- Le placement financier tel que l’assurance vie.
- Avec nos contrats Madelin et Plan épargne retraite populaire (PERP), déduisez fiscalement votre effort d’épargne et constituez un complément de revenu pour la retraite.
Compte titres et Plan épargne en actions
- Le compte titres donne accès à l’ensemble des marchés financiers, attention toutefois à la fiscalité adossée.
- Le Plan épargne en Actions est une enveloppe fiscale avantageuse qui permet d’accéder à une épargne dynamique, d’accédez à une offre multiple et innovante de valeurs mobilières par ouverture ou transfert de comptes.
Le choix entre ces deux supports dépend uniquement de vos souhaits: durée, risque, montant …
Qui s’en occupe ?
> soit vous êtes autonomes, vous effectuez vos opérations seul
>soit vous avez besoin de conseils, nous mettons en place une convention de gestion conseillée, avec des échanges réguliers
>soit vous nous déléguez la gestion sous forme de mandat de gestion.
Plan d’épargne entreprise (PEE) et Plan épargne retraite collectif (PERCO)
Notre offre de Plan Epargne Entreprise et de retraite collectifs permet à chaque entreprise de trouver la solution adaptée à sa taille et à ses besoins.
